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Enero-septiembre 2013

Resultados

Cuentas de resultados consolidadas: evolución trimestral (1)

(Millones de euros)

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2013 2012

3er Trim. 2o Trim. 1er Trim. 4o Trim. 3er Trim. 2o Trim. 1er Trim.
Margen de intereses 3.551 3.679 3.623 3.910 3.877 3.741 3.594
Comisiones 1.114 1.126 1.052 1.126 1.104 1.061 1.062
Resultados de operaciones financieras 569 630 719 646 319 461 340
Dividendos 56 47 19 17 35 311 27
Resultados por puesta en equivalencia 162 164 51 191 169 175 191
Otros productos y cargas de explotación (113) (153) 7 (32) 6 57 51
Margen bruto 5.339 5.493 5.471 5.858 5.512 5.806 5.265
Gastos de explotación (2.777) (2.814) (2.758) (2.855) (2.771) (2.633) (2.528)
Gastos de personal (1.452) (1.454) (1.458) (1.472) (1.447) (1.396) (1.347)
Otros gastos generales de administración (1.042) (1.080) (1.025) (1.089) (1.064) (1.001) (951)
Amortizaciones (283) (279) (276) (294) (259) (236) (230)
Margen neto 2.562 2.679 2.712 3.003 2.741 3.173 2.738
Pérdidas por deterioro de activos financieros (1.854) (1.336) (1.376) (2.675) (2.038) (2.182) (1.085)
Dotaciones a provisiones (137) (130) (167) (228) (195) (98) (130)
Otros resultados (198) (172) 343 (269) (561) (311) (223)
Beneficio antes de impuestos 373 1.040 1.513 (168) (53) 582 1.299
Impuesto sobre beneficios (13) (261) (395) 220 275 3 (223)
Beneficio después de impuestos de operaciones continuadas 360 779 1.118 52 222 584 1.076
Beneficio después de impuestos de operaciones interrumpidas 7 570 823 138 83 75 96
Beneficio después de impuestos 368 1.349 1.941 190 305 659 1.173
Resultado atribuido a la minoría (172) (202) (206) (170) (159) (154) (168)
Beneficio atribuido al Grupo 195 1.147 1.734 20 146 505 1.005
Ajustes (2) (632) 200 870 (1.155) (901) (1.067) (226)
Beneficio atribuido al Grupo (ajustado) (2) 827 947 865 1.175 1.047 1.572 1.231
Beneficio por acción básico (euros) 0,03 0,20 0,31 0,01 0,03 0,09 0,19
Beneficio por acción básico diluido (euros) (3) 0,03 0,20 0,31 0,01 0,03 0,09 0,20
Beneficio por acción diluido ajustado (euros) (2-3) 0,14 0,16 0,15 0,21 0,19 0,29 0,23
(1) Estados financieros proforma con Garanti Group consolidado por el método de integración proporcional sin aplicación anticipada de las NIIF 10, 11 y 12. (2) Ajustado del resultado de la actividad inmobiliaria en España, del beneficio del negocio previsional en Latinoamérica, del badwill de Unnim y de la operación de reaseguro sobre la cartera de vida-riesgo individual de España y de la nueva clasificación de los créditos refinanciados. (3) Beneficio por acción básico que tiene en cuenta la eventual dilución procedente de la emisión de deuda perpetua convertible en acciones realizada en el segundo trimestre de 2013.
Cuentas de resultados consolidadas (1)

(Millones de euros)

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Enero-Sep. 13 Δ % Δ % a tipos de cambio constantes Enero-Sep. 12
Margen de intereses 10.853 (3,2) 1,4 11.212
Comisiones 3.292 2,0 5,4 3.228
Resultados de operaciones financieras 1.918 71,2 78,9 1.121
Dividendos 122 (67,3) (67,2) 373
Resultados por puesta en equivalencia 376 (29,8) (29,6) 536
Otros productos y cargas de explotación (259) n.s. n.s. 113
Margen bruto 16.303 (1,7) 1,9 16.583
Gastos de explotación (8.349) 5,3 8,7 (7.931)
Gastos de personal (4.364) 4,2 7,4 (4.190)
Otros gastos generales de administración (3.147) 4,3 8,0 (3.016)
Amortizaciones (838) 15,6 19,9 (725)
Margen neto 7.954 (8,1) (4,3) 8.652
Pérdidas por deterioro de activos financieros (4.566) (13,9) (13,2) (5.305)
Dotaciones a provisiones (434) 2,6 12,7 (423)
Otros resultados (28) (97,5) (97,5) (1.096)
Beneficio antes de impuestos 2.926 60,1 85,8 1.827
Impuesto sobre beneficios (669) n.s. n.s. 55
Beneficio después de impuestos de operaciones continuadas 2.257 19,9 34,4 1.883
Beneficio después de impuestos de operaciones interrumpidas 1.400 n.s. n.s. 254
Beneficio después de impuestos 3.657 71,1 89,6 2.137
Resultado atribuido a la minoría (581) 20,7 43,3 (481)
Beneficio atribuido al Grupo 3.077 85,8 101,9 1.656
Ajustes (2) 438 n.s. n.s. (2.194)
Beneficio atribuido al Grupo (ajustado) (2) 2.639 (31,5) (29,0) 3.850
Beneficio por acción básico (euros) 0,55

0,30
Beneficio por acción básico diluido (euros) (3) 0,54

0,30
Beneficio por acción diluido ajustado (euros) (2-3) 0,47

0,69
(1) Estados financieros proforma con Garanti Group consolidado por el método de integración proporcional sin aplicación anticipada de las NIIF 10, 11 y 12. (2) Ajustado del resultado de la actividad inmobiliaria en España, del beneficio del negocio previsional en Latinoamérica, y de la operación de reaseguro sobre la cartera de vida-riesgo individual de España y de la nueva clasificación de los créditos refinanciados. (3) Beneficio por acción básico que tiene en cuenta la eventual dilución procedente de la emisión de deuda perpetua convertible en acciones realizada en el segundo trimestre de 2013.

La evolución de los resultados del Grupo BBVA durante el tercer trimestre de 2013 ha vuelto a apoyarse en la resistencia de sus ingresos de carácter más recurrente, aunque también se ha visto afectada negativamente por el movimiento trimestral de los tipos de cambio, el impacto pleno de la eliminación de las llamadas cláusulas suelo y el efecto de la aplicación de las recomendaciones de los distintos supervisores europeos sobre la clasificación de los créditos refinanciados. Lo más destacable del período en las diferentes líneas de la cuenta se resume a continuación:

1. En el margen de intereses, lo más positivo del trimestre ha sido la reducción del coste de financiación (mayorista y minorista), que suaviza la presión sobre el diferencial de la clientela y permite compensar, en buena medida, el resultado desfavorable del impacto pleno de la eliminación de dichas cláusulas suelo.

2. Las comisiones mantienen un nivel similar al del trimestre precedente, a pesar de la estacionalidad desfavorable del período en algunas de las geografías.

3. Aportación más moderada de los ROF en comparación con el primer y segundo trimestres de 2013, en los que su contribución fue muy elevada.

4. Impacto menos negativo del ajuste por hiperinflación de Venezuela, lo que explica la mejora de la línea de otros productos y cargas de explotación en los últimos tres meses.

5. Gastos ligeramente por debajo de los registrados entre abril y junio de 2013. La política de contención aplicada en los países desarrollados permite compensar, en parte, el aumento procedente de las geografías emergentes.

6. Nivel de saneamientos superior a los del primer y segundo trimestres de 2013, debido a la ya comentada aplicación de las recomendaciones de los reguladores europeos sobre la clasificación de los créditos refinanciados.

Beneficio atribuido al Grupo (1)

(Millones de euros)

(1) Ajustado (2) A tipos de cambio constantes: -29,0%

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