El agregado de Actividades Corporativas contiene todo aquello no imputado a las áreas de negocio, como en ejercicios anteriores. Básicamente aglutina los costes de las unidades centrales con una función corporativa, determinadas dotaciones a provisiones, como las correspondientes a prejubilaciones, y aquellas otras también de carácter corporativo. También incorpora la unidad de Gestión Financiera, que desarrolla funciones de gestión del Grupo en su conjunto, básicamente la gestión de las posiciones estructurales de tipo de interés del balance en euros y de tipo de cambio, así como de la liquidez y de los recursos propios, situándose la gestión de los riesgos estructurales de tipo de interés de monedas diferentes al euro en las áreas correspondientes. Por último, incluye determinadas carteras y activos, con sus correspondientes resultados o costes, cuya gestión no está vinculada a relaciones con la clientela, tales como las de Participaciones Industriales y Financieras y los activos inmobiliarios del Grupo en España correspondientes a los servicios holding y a los procedentes de compras o recibidos en pago de deudas.
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| Actividades corporativas | Millones de euros | ||
|---|---|---|---|
| 2012 | 2011 | % Variación | |
| MARGEN DE INTERESES | (697) | (614) | 13,6 |
| Comisiones netas | (304) | (196) | 55,6 |
| Resultados de operaciones financieras (neto) y diferencias de cambio (neto) | 828 | 436 | 89,7 |
| Otros ingresos netos | 105 | 366 | (71,2) |
| MARGEN BRUTO | (69) | (8) | n.s. |
| Gastos de explotación | (1.107) | (976) | 13,5 |
| Gastos de administración | (734) | (706) | 4,0 |
| Gastos de personal | (627) | (546) | 14,8 |
| Otros gastos de administración | (107) | (160) | (32,9) |
| Amortizaciones | (373) | (270) | 38,1 |
| MARGEN NETO | (1.176) | (984) | 19,6 |
| Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) | 60 | (392) | n.s. |
| Dotaciones a provisiones (neto) y otros resultados | (1.569) | (1.049) | 49,6 |
| RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS | (2.686) | (2.425) | 10,8 |
| Impuesto sobre beneficios | 1.020 | 1.012 | 0,9 |
| RESULTADO DEL EJERCICIO PROCEDENTE DE OPERACIONES CONTINUADAS | (1.665) | (1.413) | 17,9 |
| Resultado de operaciones interrumpidas (neto) | 15 | 5 | 177,3 |
| RESULTADO DESPUÉS DE IMPUESTOS | (1.651) | (1.407) | 17,3 |
| Resultado atribuido a intereses minoritarios | 2 | 2 | (26,1) |
| RESULTADO ATRIBUIDO A LA ENTIDAD DOMINANTE | (1.649) | (1.405) | 17,3 |
Las variaciones de los principales epígrafes de la cuenta de resultados de este área de negocio fueron:
El “Margen de intereses” ligeramente más negativo que en 2011, -697 millones de euros frente a -614 del año previo, debido al mayor coste de la financiación mayorista, dada la coyuntura de la zona euro durante el año. No obstante, todas las emisiones que se llevaron a cabo, se realizaron por debajo del precio del soberano español.
El saldo de los epígrafes “Resultados de operaciones financieras (neto)” y “Diferencias de cambio (neto)” del ejercicio 2012 ascendió a 828 millones de euros, un aumento del 89,7% frente a los 436 millones de euros registrados a 31 de diciembre de 2011, como consecuencia fundamentalmente de las plusvalías registradas por la recompra de bonos de titulización ejecutada en el mes de junio y de deuda subordinada a lo largo del cuarto trimestre.
El saldo de los “Otros ingresos netos” al cierre de 2012 se situó en 105 millones de euros, que disminuyen un 71,2%% frente a los 366 millones de euros de 2011 y cuyo principal componente son los dividendos procedentes de la participación de BBVA en Telefónica. Dicha entidad suspendió el segundo dividendo a cuenta del ejercicio 2012.
El saldo de los “Gastos de explotación” a 31 de diciembre de 2012 ascendió a 1.107 millones de euros, con un incremento del 13,5% frente a los 976 millones de euros registrados en 2011, que siguen recogiendo el esfuerzo inversor del Grupo en formación de la plantilla, tecnología, marca e infraestructura.
El “Margen neto” de 2012 se situó en pérdidas de 1.176 millones de euros, aumentando un 19,6% frente a los 984 millones de euros de pérdidas de 2011 por todo lo ya comentado.
El saldo del epígrafe “Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto)” de 2012 ascendió a recuperaciones de 60 millones de euros, frente a los 392 millones de dotaciones registradas en 2011 destinadas a mejorar la cobertura del Grupo.
El saldo de los epígrafes “Dotaciones a provisiones (neto)” y “Otros resultados” del ejercicio 2012, se situó en 1.569 millones de euros e incluye básicamente las dotaciones por prejubilaciones y los saneamientos a adjudicados e inmuebles que aumentaron significativamente en el periodo para absorber el deterioro de dichos activos y que junto con el ingreso por la diferencia negativa de consolidación generada en la operación de Unnim, da lugar al incremento del 49,6% frente al saldo de 1.049 millones de euros alcanzado en 2011..
Todo lo anterior hace que el “Resultado antes de impuestos” de 2012 totalice unas pérdidas de 2.686 millones de euros, frente a las pérdidas de 2.425 millones de euros de 2011.
El saldo de “Impuestos sobre beneficios” registrado en 2012 fue de 1.020 millones de euros de ingresos, frente a los 1.012 millones de euros de 2011.
Por último, el “Resultado atribuido a la entidad dominante” del ejercicio 2012 registró unas pérdidas de 1.649 millones de euros, aumentando un 17,3% frente a las pérdidas de 1.405 millones de euros de 2011, debido fundamentalmente al incremento de los saneamientos de activos inmobiliarios ya comentado.