El consumo de capital económico en riesgo (CER) a finales de junio de 2013, en términos atribuidos, alcanza los 34.687 millones de euros, lo que equivale a una tasa de variación trimestral del –1,3%.
La mayor parte de esta cifra (55,0%), como corresponde al perfil de BBVA, procede del riesgo de crédito de las carteras originadas por las redes del Grupo a partir de su base de clientela. En el trimestre se vuelve a producir un descenso del 3,6%, que sigue centrado en España.
En cuanto al riesgo de participaciones, es decir, de la cartera de Participaciones Industriales y Financieras, de la participación en el grupo CNCB y del consumo de capital económico de los fondos de comercio, mantiene estable su proporción con respecto al total de riesgos (19,9%).
El riesgo estructural de balance, que se origina por la gestión del riesgo estructural de tipo de interés y de tipo de cambio, representa un 8,0% y aumenta un 8,2% en el trimestre.
El riesgo operacional se mantiene prácticamente en los mismos niveles del trimestre previo, con un peso relativo del 6,3%, mientras que el riesgo de inmovilizado, con un descenso del 8,8%, supone un 7,0% del consumo total.
Finalmente, el riesgo de mercado, de menor relevancia dada la naturaleza del negocio y la política de BBVA con apenas posiciones propias, aumenta ligeramente su peso relativo en el trimestre y se sitúa en el 2,8%.